纽约州金融服务部(DFS)和英国金融行为监管局(FCA)通过镜像交易计划对德意志银行违反反洗钱法(AML)的罚款总额为6.3亿美元。
DFS发现德意志银行在其位于俄罗斯的莫斯科分公司的股票交易平台上实施了一项长期镜像交易计划。
某些作为股票服务台客户的公司发出了购买俄罗斯蓝筹股的订单，但德意志银行伦敦分行的相关交易对手将以相同的价格出售相同数量的相同股票。
所涉及的交易对手始终与共同受益所有人，管理层或代理人密切相关。
FCA表示，由于德意志银行对AML的处理方式不足，该银行的俄罗斯子公司DB莫斯科被不明身份的客户用于将一些价值100亿美元的未知来源从俄罗斯转移到离岸银行账户，其方式非常具有暗示性金融犯罪。
DFS称德意志银行以“不安全和不健全的方式开展业务，未能维持有效和合规的反洗钱计划。”
监管机构联系了该银行的合规官，了解参与交易计划的公司的相互矛盾的信息，但DFS从未收到过回复。
高级合规员工没有采取任何措施调查调查，后来解释说该员工“工作太多”，“不得不处理很多事情而且必须优先考虑”。
FCA的执法和市场监督主管马克斯蒂沃德说：“罚款的大小反映了德意志银行失败的严重性。
“我们一再告诉公司如何遵守我们的反洗钱要求，德意志银行的失败是完全不可接受的。其他公司应该注意今天的罚款，再看看他们自己的反洗钱程序，以确保他们不会面临类似的行为。