随着新西兰准备在不久的将来实施开放式银行体制，新西兰银行(BNZ)正在准备将旧的银行业务方式与新的一起存在，同时立法得以实现。
星期五在悉尼举行的SAS Road2AI活动上，BNZ数据战略和转型主管Sonya Crosby表示，她的银行在创新方面采取了“以人为本”的设计方法，并将其扩展到开放式银行业务。
正如克罗斯比解释的那样，技术解决方案的一部分是明确同意和解释客户使用的数据。
“与客户进行数字互动，说''这个第三方实际上已经要求这种访问，他们希望将它用于此目的，你同意并且你会批准吗?这就是你做这件事的风险'，”Crosby说。
3月份，新西兰引入了一对新标准，使第三方能够与银行合作推出新的金融服务。5月份，Payments NZ推出了其API中心，该中心正在为更加开放的支付和银行业务铺平道路，并“为一个新的API生态系统带来生机”。
新西兰银行已经建立了一个带有虚拟数据的沙箱，并与Payments NZ合作处理授权的治理方面。
“这也是关于客户的识字能力，”克罗斯比说。“一个例子是，而不是下载您的银行信息并将其发送给您的会计师，这实际上不是一种非常安全的方式来传输您的信息 - 或者是屏幕抓取，更糟糕的是 - 建立一个API，即实际上是一种真正安全的信息传递方式，我们实际上是在降低风险，但客户是否真的明白，如果我们真的告诉了这个故事，我们是否以正确的方式传达这些事情?“
开放式银行业务很快将在澳大利亚成为现实， 3月起草的规则 将指导国家新的消费者数据权利(CDR)的实施。
CDR将允许个人 通过授予他们对银行，能源，电话和互联网交易的开放访问权来 “拥有”他们的数据，以及控制谁可以拥有它以及谁可以使用它的权利。在开放的银行体制下，银行业是CDR将适用的第一个部门。
根据克罗斯比的说法，开放式银行业务就是新西兰银行将旧的和新的银行业务融合在一起的一个例子。
“我们仍在使用静态规则和一揽子审批的旧营销游戏。这是行业的成熟 - 我们需要远离它，帮助自己使用技术，使用不同的思维方式和不同的思维方式我们的客户实际上实现了这种可选性，“她说。
“因为一旦人们选择退出，就是这样，你就不能回到他们面前说 - 而且他们可能会去，我真的很想知道这件事 - 如果你还没想过给他们选择性，然后在不同的背景下，你已经失去了它们。“
BNZ还将其客户带入银行，以帮助开发新产品。其中一个例子就是房屋贷款申请流程，BNZ在年初将年轻的第一个房主带入谈话中，Crosby说继续进入设计流程，帮助银行更好地了解他们真正想要的东西。
“当你让他们尽早参与谈话时，你实际上让他们参与了设计，然后他们非常愿意提供他们的数据，”她补充说。