美国商品期货交易委员会(CFTC)已就美国银行美林(BAML)处理与期货交易和结算费用有关的指控达成和解，导致罚款120万美元。
从2010年1月1日至2013年4月，CFTC称美林证券业务是注册期货佣金商(FCM)和经批准的掉期交易商，违反了CFTC第166.3条规定，该规定需要勤勉监管，因为该公司没有适当监督其官员，员工和代理商处理这些费用，导致一些客户过度收费和收费不足。
此外，美国商品期货交易委员会表示，美林证券没有适当的人员或培训，无法正确进行费用调节。
美林向客户收取其在执行客户交易时发生的交易和清算费用。然而，根据美国商品期货交易委员会(CFTC)的数据，在每个月末，美林公司根据每月交易量从一些交易所获得回扣，该公司在此期间手动处理了对每位客户的折扣。
然而在2012年12月，美国商品期货交易委员会提交的文件称，美林证券收费组的董事告知其经理，他无法平衡2012年11月的交易所和清算费用对账，从而导致进一步审核，确认了公司的对账流程和程序没有正常工作。
美国银行美林公司发言人比尔哈尔丁说：“我们在2012年底通过我们的费用调节流程自我确定了一个问题，并改变了我们的程序以纠正它。”
2013年，该公司开始致力于改善对账，包括解雇费用组的主管，并在2013年4月至2014年3月期间聘请两家咨询公司对情况进行审查，包括前进和纠正过去的错误。在与CFTC讨论后，Merrill Lynch同意审查2010年1月至2013年10月的CME费用以及2011年1月至2014年10月的芝加哥期货交易所(CBOT)费用的费用调节。
经过审查，美林证券发现其部分客户收取过高和过低的费用，而且在此期间，该公司向CME和CBOT支付了超过3.18亿美元的交换和清算费用，来自196个客户的未解释的超额应计利润约为451,318美元(已支付费用的0.14%)。
对于Merrill Lynch确认其多收费用的客户，该公司现在已经调整了客户账户，但无法解决所有差异。
美林公司决定与CFTC达成和解协议，该公司既不承认也不否认调查结果，并在周一发生的和解进入后10天内支付罚款120万美元，加上任何判决后的利息。
该和解还包括美林必须遵守的规定，例如聘请CFTC认为可接受的外部咨询公司，以帮助培训员工并审查/更新交易和结算费用对账的流程。