一年前，Salesforce.com为金融规划师和财富顾问推出了Financial Services Cloud。现在，客户关系管理公司通过添加人工智能元素来增强该服务，这些元素旨在主动告知财务顾问客户的整体“财富生态系统”以及销售更多服务的机会。
“财务顾问拥有的数据多于他们所知道的处理方式。他们输入了太多信息，现在是时候使它变得可行了，” Salesforce副总裁兼金融服务总经理Rohit Mahna告诉eWEEK。“在金融服务领域，这是一个机会，可以使代理商轻松地掌握更多数据。”
添加爱因斯坦AI的核心变化是重新设计了屏幕布局，使顾问可以更直观地了解客户的家庭和相关实体(例如，他们可能拥有的业务，家庭信托和其他来源)的图形或Google地图收入。
在演示中，Salesforce展示了该系统如何突出显示客户财务状况的变化，例如新的收入来源或他们所拥有业务的扩展。
Mahna说，通过与一家名为Yodlee的数据聚合公司合作，Financial Services Cloud能够分析客户的银行帐户和其他帐户(在客户的允许下)，以更完整地了解其财务和资产状况，包括顾问没有的帐户管理。
Mahna说：“这是新兴趋势的一部分，在这种趋势中，顾问希望对机会的位置有更全面的了解。”
在演示场景中，财务顾问希望管理客户业务中员工的退休帐户。根据对发给客户的电子邮件的分析和其他信息，爱因斯坦发送警报，建议跟进电子邮件以及有关应包含哪些内容的想法。
爱因斯坦还可以设置为自动在客户的电子邮件线程中查找竞争对手的提及。如果爱因斯坦发现与客户的沟通中断，则可能会向顾问发送警报，以通过后续电子邮件或会议来培养关系。
“爱因斯坦会告诉您交易何时偏离正轨，交易何时进行。它一直在学习和提出建议，”马纳说。“它需要传统的顾问，并通过出色的分析帮助他们变得更聪明。”
Salesforce还宣布，Transamerica Financial Network正在为其顾问和代理商采用Financial Services Cloud。除此以外，包括Perigon，Veterans First Mortgage和Wealth Enhancement Group在内的早期云服务客户。
THINKstrategies董事总经理Jeff Kaplan在一封电子邮件中告诉eWEEK，该公告向市场发出了两个重要信息。首先，它展示了Salesforce如何在其所有云服务中部署其爱因斯坦AI功能。Kaplan写道，这也说明了Salesforce如何尝试增强其针对行业的产品。
Mahna说，财富管理和财务顾问的整体市场是巨大的。他说：“在美国，有六万亿美元的客户资产，并且正在交换巨额财富。” Mahna说：“数据告诉我们，代际间转移资金时，财富离开公司的时间有50%是由于顾问不具备与当今的数字投资者互动所需的技术而造成的。”
自2016年9月宣布以来，Salesforce一直在其客户关系管理云平台的各种应用程序(例如服务云和营销云)中不断注入爱因斯坦AI功能。